工行微山支行狠抓内控工作 促业务健康发展

2018年，工行微山支行以“稳健合规”经营为方向，坚持“从严治行，固本强化”，狠抓制度执行和落实，完善考核举措，内控工作稳步推进。全年效益实现了超预期目标，人民银行评价由B类上升为A类，内控排名跃入先进行列。全年实现安全运营，无案件事故发生,为旺季营销完美收官及全年经营发展打下了坚实基础。

一、坚持制度先行。该行不断完善制度建设机制，让内控意识和内控文化牢牢扎根。先后修订了《支行反洗钱管理细则》、《支行部室合规经理考核管理办法》、《支行合规经理管理施细则》、《支行内控合规工作报告制度》、《支行内控合规工作提示函询和约谈实施细则》等有关制度办法，健全了支行内控管理制度和流程，确保内控工作贯穿于业务发展的各个环节；让每位员工在日常工作中树立“制度先行”的观念，把每个人的日常行为暴光在制度的监督中，暴光在阳光下。对所有岗位明细职责，细化责任，让全行员工知道怎么干，怎么才不能出错。

二、抓牢落地执行。按照2018年内控合规“固本强化年”的主题活动要求，该行在全行范围内开展了学习《员工违规行为处理规定（2017年版）》、“学规定、守纪律、防风险、保安全、促发展”教育活动， 举办了多期反洗钱培训，对非法集资经商办企业等进行了专项排查。开展了“三违反”“三套利”“四不当”“市场乱象”信用风险专项排查。全行范围进行了合规知识测试，“践行合规 明责有为”知识竞赛，参加了反洗钱知识竞赛，人民银行、银监局举办的多项活动。及时学习上级行下发的案例、通报、“操作风险提示”等，夯实专业功底，增强对业务流程、业务风险的认知度，为高效率、高质量的履行职责打下了坚实的基础。

三、实施科学考核。该行正确处理发展与管理的关系，在追求发展的同时，重视资产的安全性和流动性，在追求业务发展同时，不忘管理。把风险防控和内控建设放在工作的首位。全面完成了2018年内控评价，从上至下，无空白点，无死角，全覆盖。明确支行行长、分管行长、部门网点负责人为内控案防第一责任人职责，并将内部管理目标予以量化，将内控案防目标贯穿在各层次人员绩效合约中，与业务发展同考核，把支行绩效考核与内控合规经营挂钩，提升了内控管理指标在考核中的占比，切实保证内控制度落实，内控措施到位，内控效果显现。

四、坚守外部监管纪律。该行成立了《外部监管领导小组》，按照要求，详细分工，细化责任，明确时间节点，拉出每月所报材料清单，及时向当地人民银行、银监办、金融办汇报工作，积极沟通情况，争得工作上的支持。一是建立联络机制。对支行出现的新问题、新情况。每月进行联系沟通。形成文字资料上报。对定期的报表，提前报送。二是执行好《重大事项》报备制度。坚定不移的按照监管制度办事。出现的问题不隐瞒，不拖后，实事求是的汇报。三是对临时材料组织人员，吃透精神，保质保量完成任务，为支行稳健发展奠定了坚实基础。